Informacje podstawowe
- Manager inwestycyjny: Conseq Investment Management, a. s.
- Strategia inwestycyjna: Zrównoważona, Dynamiczna
- Jednorazowa inwestycja: 1 500 PLN (każda kolejna 100 PLN)
- Regularna inwestycja: od 100 PLN / miesiąc
Główne zalety
- WZROST WARTOŚCI - Długoterminowe regularne inwestowanie w ryzykowne aktywa (głównie w fundusze akcyjne) zwłaszcza w początkowej fazie, zwiększa potencjał zysku z oszczędności inwestora.
- STOPNIOWA REDUKCJA RYZYKA - Stopniowe zmniejszanie ryzyka portfela w ostatnich latach programu chroni zainwestowane środki i wypracowany zysk.
- DOSTOSOWANY DO POTRZEB KLIENTA - Horyzont inwestycyjny może być dostosowany do potrzeb klienta i dowolnie zmieniany. Cały program działa w pełni automatycznie bez potrzeby ingerencji ze strony inwestora.
Strategia zrównoważona
- Horyzont inwestycyjny - zalecany min. 10 lat
- Współczynnik ryzyka: 1 2 3 4 5 6 7
- Opłata za nabycie: max 4 % z wartości inwestycji
Strategia dynamiczna
- Horyzont inwestycyjny - zalecany min. 15 lat
- Współczynnik ryzyka: 1 2 3 4 5 6 7
- Opłata za nabycie: max 5 % z wartości inwestycji
Strategie różnią się między sobą udziałem dynamicznych i konserwatywnych instrumentów inwestycyjnych, jednak w obu wraz ze zbliżającym się końcem programu maleje udział aktywów dynamicznych na rzecz konserwatywnych.
| Lata do końca programu |
Powyżej 10 lat |
10 lat |
9 lat |
8 lat |
7 lat |
6 lat |
5 lat |
4 lata |
3 lata |
2 lata |
1 rok |
| Strategia dynamiczna |
Active Invest Progressive |
100 % |
90 % |
80 % |
70 % |
60 % |
50 % |
40 % |
30 % |
20 % |
10 % |
0 % |
| Conseq Polskich Obligacji |
0 % |
10 % |
20 % |
30 % |
40 % |
50 % |
60 % |
70 % |
80 % |
90 % |
100 % |
| Strategia zrównoważona |
Active Invest Progressive |
50 % |
40 % |
30 % |
20 % |
10 % |
0 % |
| Conseq Polskich Obligacji |
50 % |
60 % |
70 % |
80 % |
90 % |
100 % |
Program Horyzont Invest jest inspirowany życiem. Na początku jest gwałtowny i pełen energii, wraz z upływem lat preferuje pewność i bezpieczeństwo. W początkowych fazach większy jest udział inwestycji o wyższym potencjale zysku i z wyższym ryzykiem. Wraz ze zbliżającym się zakończeniem programu stosunek inwestycji zmienia się na korzyść konserwatywnych, których ryzyko inwestycyjne (i zysk) jest niższe.
Horyzont Invest został zaprojektowany tak, by maksymalnie ustabilizować i chronić zyski z inwestycji.
Wykres 1 - Porównanie regularnych inwestycji akcyjnych i obligacyjnych
Wykres 2 – Inteligentny program Horyzont Invest wykorzystuje zalety i eliminuje słabości pierwszego wykresu